George Zlati, speaker la Digital Innovation Summit București (2026)

Pe 12 martie 2026, George Zlati a fost speaker la Digital Innovation Summit Bucharest (DISB), eveniment desfășurat la Palatul Parlamentului din București. Intervenția sa a avut ca temă datele blockchain în investigarea criminalității financiare.

Despre ce a vorbit George Zlati

Tema intervenției a privit modul în care datele înregistrate pe un registru blockchain pot fi valorificate în anchetele penale. Un registru blockchain funcționează ca o bază de date distribuită, în care tranzacțiile sunt înregistrate cronologic și rămân, în principiu, imutabile. Adresele care apar în aceste tranzacții sunt pseudonime: nu conțin numele persoanei, dar fiecare transfer este public și trasabil.

Această trasabilitate schimbă poziția organului de urmărire penală. În cazurile de spălare a banilor, de fraudă sau de deturnare de active virtuale, fluxul fondurilor poate fi urmărit de la o adresă la alta, iar mai multe adrese pot fi grupate ca aparținând aceleiași entități. Momentul în care ancheta capătă relevanță practică este conversia criptoactivelor în monedă tradițională, de regulă la o platformă de schimb, unde intervin obligațiile de cunoaștere a clientelei și de raportare.

Latura probatorie ridică de asemenea o serie de întrebări problematice. Datele blockchain sunt probe digitale, iar folosirea lor presupune conservarea corectă a informației, documentarea metodei de analiză și, de multe ori, o expertiză de specialitate. O adresă identificabilă la nivel de blockchain nu echivalează automat cu identificarea unei persoane, iar concluzia depinde de coroborarea cu alte mijloace de probă.

Contextul reglementării

La nivelul Uniunii Europene, piața criptoactivelor a fost adusă într-un cadru unitar prin Regulamentul (UE) 2023/1114 privind piețele de criptoactive (MiCA). În paralel, Regulamentul (UE) 2023/1113 a extins asupra transferurilor de criptoactive regula informațiilor care însoțesc transferul (așa-numita „travel rule”), astfel încât furnizorii de servicii să transmită datele expeditorului și ale beneficiarului. Aceste obligații de identificare și trasabilitate sunt cele care fac datele blockchain utile într-o anchetă, prin conectarea unei adrese la o persoană identificată în punctul de conversie.

DISB 2026 s-a desfășurat la Palatul Parlamentului și a reunit teme de transformare digitală, securitate cibernetică și tehnologie blockchain.

Cine a mai vorbit

Panelul „Blockchain Data in Financial Crime Investigations: Policy, Evidence, and Enforcement” a fost moderat de Rachel Wolcott (Compliance Corylated), iar alături de George Zlati au vorbit Dwayne Haber (Malta Financial Services Authority), Magdalena Wohlgemuth (autoritatea austriacă a pieței financiare) și Arina Corsei (șef Serviciu Criminalitate Informatică, DIICOT).